นโยบายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง

บริษัทซาโตชิ จำกัด ("บริษัทฯ")ในฐานะผู้ให้บริการแพลตฟอร์มซื้อขายแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลแก่ผู้ใช้บริการผ่านทางwww.kulap.io หรือเว็บไซต์ใดๆที่เกี่ยวข้องกับAPIs แอปพลิเคชันโทรศัพท์มือถือหรือบริการใดๆ ในอนาคตให้การรับประกันว่าจะปฏิบัติตามกฎหมายและระเบียบกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับกระบวนการป้องกันปราบปรามการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูงดังนั้นจึงได้จัดทำนโยบายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูงขึ้น ทั้งนี้ ด้วยการปฏิบัติตามนโยบายฉบับนี้บริษัทฯ กำหนดกระบวนการให้ผู้ใช้บริการต้องยอมรับและปฏิบัติตามดังนั้นบริษัทฯ ขอแนะนำให้ผู้ใช้บริการอ่านเนื้อหาของนโยบายฉบับนี้อย่างละเอียด และด้วยการที่ผู้ใช้บริการเปิดบัญชีผู้ใช้บริการและใช้บริการทั้งหมดของบริษัทฯ :ซึ่งบริษัทฯ จะถือว่าผู้ใช้บริการตกลงและยอมรับการปฏิบัติตามนโยบายฉบับนี้อย่างเคร่งครัดหรือหากผู้ใช้บริการไม่ตกลงยินยอมที่จะปฏิบัติตามนโยบายฉบับนี้ทางบริษัทฯ สงวนสิทธิที่จะปฏิเสธการให้บริการแก่ผู้ใช้บริการดังกล่าว

เพื่อระบุถึงข้อกำหนดและกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องทั้งหมดและป้องกันการฟอกเงินและการให้การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูงรวมถึงกิจกรรมผิดกฎหมายอื่น ที่อาจเกิดขึ้นจากหรือเกี่ยวข้องกับการกระทำผิดซึ่งบริษัทฯ มีหน้าที่ในการตรวจสอบและดำเนินการปฏิบัติให้สอดคล้องกับกฎหมายที่เกี่ยวข้องทั้งนี้บริษัทฯ ประกาศนโยบายนี้ขึ้นเพื่อให้ผู้ใช้บริการศึกษาและรับทราบรวมถึงดำเนินการให้สอดคล้อง

"การฟอกเงิน" การฟอกเงินหมายถึงกระบวนการที่ตั้งใจอำพรางผลประโยชน์ที่ได้รับจากการกระทำความผิดมูลฐานเพื่อให้ปรากฏเหมือนว่าผลประโยชน์ดังกล่าวได้มาจากแหล่งที่ถูกต้องตามกฎหมายโดย กระบวนการฟอกเงินแบ่งออกเป็น 3 ขั้นตอน ดังนี้

• การนำทรัพย์เข้าสู่ระบบ เป็นกระบวนการขั้นแรกของการฟอกเงินหรือทรัพย์สินที่ได้จากการกระทำความผิดมูลฐานโดยวิธีการเคลื่อนเงินสดจากสถานที่ที่ไม่สามารถถูกตรวจสอบได้เพื่อหลีกเลี่ยงการถูกตรวจจับและทำการเปลี่ยนสถานะจากเงินเป็นทรัพย์สินหรือสินทรัพย์
• การทับซ้อนธุรกรรม/การจัดชั้นบังตาเป็นการสร้างธุรกรรมหลายชั้น กล่าวคือ การแยกผลประโยชน์ที่ได้จากการกระทำผิดมูลฐานออกจากแหล่งที่มาด้วยการสร้างธุรกรรมทางการเงินอำพรางขึ้นมาอีกระดับหนึ่งเพื่อปกปิดเส้นทางการตรวจสอบธุรกรรมและเจ้าของเงินดังกล่าว
• การปนทรัพย์สิน เป็นขั้นตอนสุดท้ายของกระบวนการหลังจากกระทับซ้อนธุรกรรมดำเนินสำเร็จ ขั้นการปนทรัพย์สินจะเป็นการนำเอาผลประโยชน์ที่ได้รับการอำพรางมาแล้วกลับสู่สภาพเศรษฐกิจและระบบการเงินอย่างถูกกฎหมาย รวมถึงทรัพย์สินต่างๆที่ได้รับจากการกระทำความผิดก็เข้าสู่กระบบอย่างถูกกฎหมายด้วย

การให้การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย  เป็นการสนองทุนที่จำเป็นในการดำเนินการก่อการร้ายซึ่งแหล่งทุนในการสนับสนุนนั้นมาจากแหล่งที่ถูกต้องตามกฎหมายหรือไม่ถูกต้องตามกฎหมาย

• การจัดรูปแบบธุรกรรมเพื่อหลีกเลี่ยงการส่งรายงานและ/หรือเลี่ยงข้อกำหนดในการเก็บบันทึกต่างๆ ซึ่งบริษัทฯ มีหน้าที่ต้องดำเนินการภายใต้กฎหมายที่เกี่ยวข้อง
• การดำเนินการใดๆด้วยความตั้งใจหรือประมาทเลินเล่ออันเป็นผลให้มีการละเลยการตรวจสอบพิจารณาแหล่งเงินได้หรือลักษณะการทำธุรกรรมของผู้ใช้บริการ
• การดำเนินการใดๆที่ได้รับการออกแบบมาเพื่อการหลบซ่อนลักษณะ ตำแหน่งที่ตั้ง แหล่งที่มา ความเป็นเจ้าของหรืออำนาจในการควบคุมแหล่งเงิน ที่ได้มาจากการกระทำผิดทางอาญา
• การบริหารจัดการเงินทุนเพื่อสนับสนุนกิจกรรมการกระทำผิดทางอาญา
• การบริหารจัดการเงินผลประโยชน์จากการกระทำผิดทางอาญาซึ่งการฟอกเงินอาจเกี่ยวข้องกับเงิน ผลประโยชน์ที่ได้จากการกระทำผิด เช่นการขายยาเสพติด การก่อการร้าย การซื้อขายอาวุธ การฉ้อโกงในรูปแบบจดหมาย การฉ้อโกงบัญชีธนาคารหรือการหลอกให้โอนเงิน รวมถึง การฉ้อโกงหลักทรัพย์ เป็นต้น

เพื่อจุดประสงค์ในการฟอกเงินการให้สนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย หรือธุรกรรมการฟอกเงินในรูปแบบที่ได้นิยามไว้ ผู้ใช้บริการเข้าใจและตกลงว่าบริษัทฯ จำเป็นต้องดำเนินกระบวนการ และวิธีการในการป้องกันดังต่อไปนี้ ผู้ใช้บริการตกลงยอมรับให้บริษัทฯ ดำเนินการดังกล่าวได้ตามหน้าที่ตามกฎหมาย

• การพิสูจน์รู้จักตัวตนของผู้ใช้บริการ(KYC) /การตรวจสอบข้อเท็จจริงในข้อมูลของผู้ใช้บริการ(CDD)
  ‍
  1.1. ต้องดำเนินการตรวจสอบสถานะของผู้ใช้บริการเมื่อต้องติดต่อประสานให้บริการแก่ผู้ใช้บริการ โดยตรวจสอบบุคคลที่เป็นตัวแทนผู้ใช้บริการหรือผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง
  ‍
  1.2. ต้องระบุ และพิสูจน์ตัวตนของผู้ใช้บริการและได้รับหลักฐานที่เป็นที่พึงพอใจเกี่ยวกับตัวตน และการมีตัวตนอยู่ ภายใต้กฎหมายของผู้ใช้บริการดังกล่าวก่อนที่จะเปิดบัญชีผู้ใช้ สำหรับการทำธุรกรรมซื้อขายให้แก่ผู้ใช้บริการ
  
  1.3. บัญชีผู้ใช้บริการสำหรับการทำธุรกรรมซื้อขายต้องเปิดโดยตรงให้แก่ผู้ถือบัญชีดังกล่าวเท่านั้น ทั้งนี้บริษัทฯ ไม่อนุญาตให้บุคคลอื่นเปิดบัญชีผู้ใช้บริการเพื่อทำธุรกรรมซื้อขายแทนผู้ถือบัญชี
  
  1.4. บริษัทฯ ไม่เปิด หรือรักษาบัญชีที่ไม่ประสงค์ออกนาม หรือบัญชีที่มีการใช้นามแฝง
  ‍
• การประเมินความเสี่ยงของผู้ใช้บริการในด้าน AML/CFT RISK ASSESMENT ในทุกความสัมพันธ์ที่สร้างขึ้น บริษัทฯ ต้องแบ่งจัดประเภทผู้ใช้บริการ โดยสอดคล้องกับระดับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ตามระดับสูง กลาง หรือต่ำเพื่อการตัดสินใจได้อย่างมีประสิทธิภาพว่า สำหรับผู้ใช้บริการรายดังกล่าว บริษัทฯ จำเป็นต้องทำ เพียงการตรวจสอบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับผู้ใช้บริการแบบง่ายดาย (SDD) หรือต้องดำเนินการตรวจสอบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับผู้ใช้บริการแบบเข้มข้น(EDD) หรือต้องดำเนินการทั้งสองส่วน ซึ่งหากมีความจำเป็นดังกล่าวผู้ใช้บริการต้องให้ความร่วมมือในการดำเนินการดังกล่าวทุกส่วน โดยจะดำเนินการประเมินความเสี่ยงดังกล่าว ในขั้นตอนของการเปิดเริ่มต้นความสัมพันธ์ทางธุรกรรมกับผู้ใช้บริการและการติดตามความสัมพันธ์ดังกล่าวอย่างต่อเนื่อง ตามรอบระยะเวลา
•  การติดตาม/ การส่งรายงาน
  
  3.1 บริษัทฯ ต้องดำเนินกระบวนการ CDD ตามที่เหมาะสมสำหรับผู้ใช้บริการที่มีอยู่ในปัจจุบันของตน โดยพิจารณาถึงการประเมินสาระสำคัญและความเสี่ยงโดยที่ไม่กระทบกับข้อกำหนด การระบุตัวตนและกระบวนการในการพิสูจน์ตัวตน ทั้งนี้ เจ้าหน้าที่ AML ต้อง ประสานงานเพื่อให้มีการทบทวนสถานะความเสี่ยงของผู้ใช้บริการที่มีอยู่ในปัจจุบัน ตามแต่ ระยะเวลาเป็นปกติและต้องรับประกันความเพียงพอของการตรวจสอบข้อเท็จจริง ที่ได้ดำเนินการสำหรับผู้ใช้บริการที่มีอยู่นอกจากนี้ บริษัทฯ อาจออกนโยบาย กระบวนการ และ ระบบการควบคุมเพื่อตรวจจับกิจกรรมที่มีข้อควรสงสัย และตรวจจับกิจกรรมลักษณะดังกล่าว ได้โดยอาจต้องมีการตรวจสอบเพิ่มเติมเพื่อประเมินอีกครั้งว่าพฤติกรรมดังกล่าวน่าสงสัยหรือไม่ โดยบริษัทฯ กำหนดให้พนักงานที่ตรวจสอบเจอกิจกรรมน่าสงสัยดังกล่าวหรือมีเหตุผลที่จะเชื่อได้ว่ามีเหตุการณ์อันควรสงสัยอยู่ต้องแจ้งให้ผู้บังคับบัญชาโดยตรงของตน รวมถึงเจ้าหน้าที่ AML ทราบในทันที ไม่ว่ากรณีใดก็ตามพนักงานที่ตรวจจับกิจกรรมดังกล่าว ต้องไม่ปรึกษาหารือหรือแจ้งให้ผู้ใช้บริการทราบเกี่ยวกับเหตุการณ์ที่มีลักษณะน่าสงสัยดังกล่าวหรือข้อเท็จจริงใดๆที่เกี่ยวข้องซึ่งได้ส่งต่อให้แก่เจ้าหน้าที่ AML (ทั้งนี้โดยสอดคล้องกับ เงื่อนไขข้อกำหนดตามกฎหมาย)เจ้าหน้าที่ AMLต้องประเมินด้วยการปรึกษาหารือกับ ผู้บริหารระดับสูงว่าจะต้องดำเนินการแจ้งหน่วยงานภาครัฐที่กำกับดูแลเกี่ยวข้อง เกี่ยวกับ พฤติกรรมอันควรสงสัยดังกล่าวโดยหากจะรายงานต้องดำเนินการภายใน 7 (เจ็ด) วันทำการ ภายหลังพบกิจกรรมที่ควรสงสัยดังกล่าว(ตามเงื่อนไขของกฎหมาย) ทั้งนี้ ผู้ใช้บริการรับทราบกรณีเงื่อนไขดังกล่าว และรับทราบว่า พนักงานทุกคนของบริษัทฯ ต้องห้ามในการเปิด เผยข้อเท็จจริงให้แก่ผู้ใช้บริการ หรือให้แก่บุคคลภายนอกทราบเกี่ยวกับธุรกรรมที่ควรสงสัย ดังกล่าวหรือส่วนของข้อเท็จจริงที่เกี่ยวข้อง ซึ่งกำลังอยู่ระหว่างหรือซึ่งได้รายงานให้แก่ หน่วยงานที่เกี่ยวข้องแล้วเว้นแต่ เป็นกรณีที่กฎหมายกำหนดไว้เป็นอย่างอื่น
• การเก็บรักษาบันทึก
  
  4.1. สำเนาของเอกสารทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับกระบวนการพิสูจน์ตัวตนของผู้ใช้บริการต้องได้รับ การเก็บ เป็นระยะเวลาขั้นต่ำตามระยะเวลาที่ระบุไว้ในกฎหมายหรือกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง ทั้งนี้ เอกสารที่ต้องรักษาไว้คือ สำเนาของเอกสารที่ได้มีการตรวจสอบระหว่างขั้นตอนกระบวน การพิสูจน์ตัวตนของผู้ใช้บริการหรือการตรวจสอบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับผู้ใช้บริการอย่างเข้มข้นหรือรายการตรวจสอบพิสูจน์ตัวตนของผู้ใช้บริการ (ถ้ามี) รวมถึงเอกสารการตรวจสอบข้อเท็จจริงอื่นที่มีลักษณะใกล้เคียงและเอกสารอื่นใดที่จำเป็นต้องเก็บรักษาตามกฎหมาย ต่อต้านการฟอกเงินโดยบริษัทฯ จะรักษาเอกสารดังกล่าวไว้ตราบเท่าที่ผู้ใช้บริการยังคงเป็น ผู้ใช้บริการของบริษัทฯ และเป็นระยะเวลาขั้นต่ำตามที่กฎหมายหรือกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง กำหนดไว้ภายหลังจากที่ความสัมพันธ์การเป็นผู้ใช้บริการได้สิ้นสุดลง อย่างไรก็ตามบริษัทฯ อาจมีความจำเป็น ต้องเก็บรักษาบันทึกดังกล่าวไว้เป็นระยะเวลาที่ยาวนานกว่าที่ระบุไว้หากธุรกรม ผู้ใช้บริการ หรือบัญชีผู้ใช้บริการดังกล่าวมีความเกี่ยวข้องกับการฟ้องร้องดำเนินคดีหรือมีคำสั่งมาจากศาล หรือหน่วยงานที่กำกับดูแลให้เก็บรักษาเอกสารนั้นไว้ยาวนานกว่านั้น
  
  4.2. บริษัทฯ ต้องดำเนินการตอบสนองด้วยการให้ข้อมูลหรือบันทึกต่างๆที่เกี่ยวข้อง เพื่อตอบกลับ คำถาม หรือคำสั่งจากหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้องเช่น เจ้าหน้าที่กรมบังคับคดีได้ร้องขอภายใต้กฎหมาย โดยต้องตอบสนองในทันที
  ‍
• เจ้าหน้าที่กำกับดูแลการป้องกันการฟอกเงิน บริษัทฯ ได้แต่งตั้งเจ้าหน้าที่กำกับดูแลการป้องกันการฟอกเงินเป็นการเฉพาะเพื่อตรวจสอบกลไกการกำกับการดูแลการปฏิบัติตามนโยบายฉบับนี้ โดยมี หน้าที่ต้องรายงานแก่คณะกรรมการบริษัทฯ ทั้งนี้พนักงานทุกคนต้องแจ้งเจ้าหน้าที่ AML ในทันที ถ้าพนักงานดังกล่าวสงสัยหรือมีเหตุอันควรสงสัยว่าจะมีพฤติกรรมอันควรสงสัยเกิดขึ้น หรือ จะเกิดขึ้นถ้าการทำธุรกรรมดังกล่าวดำเนินการได้สำเร็จโดยพนักงานทุกคนได้รับการส่งเสริมให้ ขอความช่วยเหลือจากเจ้าหน้าที่AMLในส่วนของคำถามหรือความกังวลใจที่พนักงานรายดังกล่าวอาจมีเกี่ยวข้องกับนโยบายและคู่มือAML/CFTของบริษัทฯ