นโยบายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง

บริษัทซาโตชิ จำกัด ("บริษัท")ในฐานะผู้ให้บริการแพลตฟอร์มซื้อขายแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลแก่ผู้ใช้บริการผ่านทางwww.kulap.io หรือเว็บไซต์ใดๆที่เกี่ยวข้องกับAPIs แอปพลิเคชันโทรศัพท์มือถือหรือบริการใดๆในอนาคตให้การรับประกันว่าจะปฏิบัติตามกฎหมายและระเบียบกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับกระบวนการป้องกันปราบปรามการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูงดังนั้นจึงได้จัดทำนโยบายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูงขึ้น ทั้งนี้ ด้วยการปฏิบัติตามนโยบายฉบับนี้บริษัทกำหนดกระบวนการให้ผู้ใช้บริการต้องยอมรับและปฏิบัติตามดังนั้นบริษัทขอแนะนำให้ผู้ใช้บริการอ่านเนื้อหาของนโยบายฉบับนี้อย่างละเอียด และด้วยการที่ผู้ใช้บริการเปิดบัญชีผู้ใช้บริการและใช้บริการทั้งหมดของบริษัทบริษัทจะถือว่าผู้ใช้บริการตกลงและยอมรับการปฏิบัติตามนโยบายฉบับนี้อย่างเคร่งครัดหรือหากผู้ใช้บริการไม่ตกลงยินยอมที่จะปฏิบัติตามนโยบายฉบับนี้ทางบริษัทสงวนสิทธิที่จะปฏิเสธการให้บริการแก่ผู้ใช้บริการดังกล่าว

เพื่อระบุถึงข้อกำหนดและกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องทั้งหมดและป้องกันการฟอกเงินและการให้การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูงรวมถึงกิจกรรมผิดกฎหมายอื่น ที่อาจเกิดขึ้นจากหรือเกี่ยวข้องกับการกระทำผิดซึ่งบริษัทมีหน้าที่ในการตรวจสอบและดำเนินการปฏิบัติให้สอดคล้องกับกฎหมายที่เกี่ยวข้องทั้งนี้บริษัทประกาศนโยบายนี้ขึ้นเพื่อให้ผู้ใช้บริการศึกษาและรับทราบรวมถึงดำเนินการให้สอดคล้อง

"การฟอกเงิน" การฟอกเงินหมายถึงกระบวนการที่ตั้งใจอำพรางผลประโยชน์ที่ได้รับจากการกระทำความผิดมูลฐานเพื่อให้ปรากฏเหมือนว่าผลประโยชน์ดังกล่าวได้มาจากแหล่งที่ถูกต้องตามกฎหมายโดย กระบวนการฟอกเงินแบ่งออกเป็น 3 ขั้นตอน ดังนี้

• การนำทรัพย์เข้าสู่ระบบ เป็นกระบวนการขั้นแรกของการฟอกเงินหรือทรัพย์สินที่ได้จากการกระทำความผิดมูลฐานโดยวิธีการเคลื่อนเงินสดจากสถานที่ที่สามารถถูกตรวจสอบได้เพื่อหลีกเลี่ยงการถูกตรวจจับและทำการเปลี่ยนสถานะจากเงินเป็นทรัพย์สินหรือสินทรัพย์
• การทับซ้อนธุรกรรม/การจัดชั้นบังตาเป็นการสร้างธุรกรรมหลายชั้น กล่าวคือ การแยกผลประโยชน์ที่ได้จากการกระทำผิดมูลฐานออกจากแหล่งที่มาด้วยการสร้างธุรกรรมทางการเงินอำพรางขึ้นมาอีกระดับหนึ่งเพื่อปกปิดเส้นทางการตรวจสอบธุรกรรมและเจ้าของเงินดังกล่าว
• การปนทรัพย์สิน เป็นขั้นตอนสุดท้ายของกระบวนการหลังจากกระทับซ้อนธุรกรรมดำเนินสำเร็จ ขั้นการปนทรัพย์สินจะเป็นการนำเอาผลประโยชน์ที่ได้รับการอำพรางมาแล้วกลับสู่สภาพเศรษฐกิจและระบบการเงินอย่างถูกกฎหมาย รวมถึงทรัพย์สินต่างๆที่ได้รับจากการกระทำความผิดก็เข้าสู่กระบบอย่างถูกกฎหมายด้วย

การให้การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย  เป็นการสนองทุนที่จำเป็นในการดำเนินการก่อการร้ายซึ่งแหล่งทุนในการสนับสนุนนั้นมาจากแหล่งที่ถูกต้องตามกฎหมายหรือไม่ถูกต้องตามกฎหมาย

• การจัดรูปแบบธุรกรรมเพื่อหลีกเลี่ยงการส่งรายงานและ/หรือเลี่ยงข้อกำหนดในการเก็บบันทึกต่างๆ ซึ่งบริษัทมีหน้าที่ต้องดำเนินการภายใต้กฎหมายที่เกี่ยวข้อง
• การดำเนินการใดๆด้วยความตั้งใจหรือประมาทเลินเล่ออันเป็นผลให้มีการละเลยการตรวจสอบพิจารณาแหล่งเงินได้หรือลักษณะการทำธุรกรรมของผู้ใช้บริการ
• การดำเนินการใดๆที่ได้รับการออกแบบมาเพื่อการหลบซ่อนลักษณะ ตำแหน่งที่ตั้ง แหล่งที่มา ความ เป็นเจ้าของหรืออำนาจในการควบคุมแหล่งเงิน ที่ได้มาจากการกระทำผิดทางอาญา
• การบริหารจัดการเงินทุนเพื่อสนับสนุนกิจกรรมการกระทำผิดทางอาญาหรือ
• การบริหารจัดการเงินผลประโยชน์จากการกระทำผิดทางอาญาซึ่งการฟอกเงินอาจเกี่ยวข้องกับเงิน ผลประโยชน์ที่ได้จากการกระทำผิด เช่นการขายยาเสพติด การก่อการร้าย การซื้อขายอาวุธ การฉ้อโกงในรูป แบบจดหมาย การฉ้อโกงบัญชีธนาคารหรือการหลอกให้โอนเงิน รวมถึง การฉ้อโกงหลักทรัพย์ เป็นต้น

เพื่อจุดประสงค์ในการฟอกเงินการให้สนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย หรือธุรกรรมการฟอกเงินในรูปแบบที่ได้นิยามไว้ ผู้ใช้บริการเข้าใจและตกลงว่าบริษัทจำเป้นต้องดำเนินกระบวนการ และวิธีการใน การป้องกัน ดังต่อไปนี้และผู้ใช้บริการตกลงยอมรับให้บริษัทดำเนินการดังกล่าวได้ตามหน้าที่ตามกฎหมาย

• การพิสูจน์รู้จักตัวตนของผู้ใช้บริการ(KYC) /การตรวจสอบข้อเท็จจริงในข้อมูลของผู้ใช้บริการ(CDD)
  ‍
  1.1. ต้องดำเนิการตรวจสอบสถานะของผู้ใช้บริการเมื่อต้องติดต่อประสานให้บริการแก่ผู้ใช้ บริการ โดยตรวจสอบบุคคลที่เป็นตัวแทนผู้ใช้บริการหรือผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง
  ‍
  1.2. ต้องระบุ และพิสูจน์ตัวตนของผู้ใช้บริการและได้รับหลักฐานที่เป็นที่พึงพอใจเกี่ยวกับตัวตน และการมีตัวตนอยู่ ภายใต้กฎหมายของผู้ใช้บริการดังกล่าวก่อนที่จะเปิดบัญชีผู้ใช้ สำหรับการ ทำธุรกรรมซื้อขายให้แก่ผู้ใช้บริการ
  
  1.3. บัญชีผู้ใช้บริการสำหรับการทำธุรกรรมซื้อขายต้องเปิดโดยตรงให้แก่ผู้ถือบัญชีดังกล่าวเท่านั้นทั้งนี้บริษัทฯไม่อนุญาตให้บุคคลอื่นเปิดบัญชีผู้ใช้บริการเพื่อทำธุรกรรมซื้อขายแทนผู้ถือบัญชี
  
  1.4. บริษัทฯไม่เปิด หรือรักษาบัญชีที่ไม่ประสงค์ออกนาม หรือบัญชีที่มีการใช้นามแฝง
  ‍
• การประเมินความเสี่ยงของผู้ใช้บริการในด้าน AML/CFT RISK ASSESMENT ในทุกความ สัมพันธ์ที่สร้างขึ้น บริษัทต้องแบ่งจัดประเภทผู้ใช้บริการ โดยสอดคล้องกับระดับความเสี่ยงที่เกี่ยว ข้องกับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ตามระดับสูง กลาง หรือต่ำเพื่อการตัดสินใจได้อย่างมีประสิทธิภาพว่า สำหรับผู้ใช้บริการรายดังกล่าว บริษัทฯ จำเป็นต้องทำ เพียงการตรวจสอบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับผู้ใช้บริการแบบง่ายดาย (SDD) หรือต้องดำเนินการตรวจ สอบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับผู้ใช้บริการแบบเข้มข้น(EDD) หรือต้องดำเนินการทั้งสองส่วน ซึ่งหากมี ความจำเป็นดังกล่าวผู้ใช้บริการต้องให้ความร่วมมือในการดำเนินการดังกล่าวทุกส่วน โดยจะ ดำเนินการประเมินความเสี่ยงดังกล่าว ในขั้นตอนของการเปิดเริ่มต้นความสัมพันธ์ทางธุรกรรมกับ ผู้ใช้บริการและการติดตามความสัมพันธ์ดังกล่าวอย่างต่อเนื่อง ตามรอบระยะเวลา
•  การติดตาม/ การส่งรายงาน
  
  3.1 บริษัทฯ ต้องดำเนินกระบวนการ CDD ตามที่เหมาะสมสำหรับผู้ใช้บริการที่มีอยู่ในปัจจุบัน ของตน โดยพิจารณาถึงการประเมินสาระสำคัญและความเสี่ยงโดยที่ไม่กระทบกับข้อกำหนด การระบุตัวตนและกระบวนการในการพิสูจน์ตัวตน ทั้งนี้ เจ้าหน้าที่ AML ต้อง ประสานงานเพื่อให้มีการทบทวนสถานะความเสี่ยงของผู้ใช้บริการที่มีอยู่ในปัจจุบัน ตามแต่ ระยะเวลาเป็นปกติและต้องรับประกันความเพียงพอของการตรวจสอบข้อเท็จจริง ที่ได้ ดำเนินการสำหรับผู้ใช้บริการที่มีอยู่นอกจากนี้ บริษัทฯ อาจออกนโยบาย กระบวนการ และ ระบบการควบคุมเพื่อตรวจจับกิจกรรมที่มีข้อควรสงสัย และตรวจับกิจกรรมลักษณะดังกล่าว ได้โดยอาจต้องมีการตรวจสอบเพิ่มเติมเพื่อประเมินอีกครั้งว่าพฤติกรรมดังกล่าวน่าสงสัย หรือไม่ โดยบริษัทฯ กำหนดให้พนักงานที่ตรวจสอบเจอกิจกรรมน่าสงสัยดังกล่าวหรือมี เหตุผลที่จะเชื่อได้ว่ามีเหตุการณ์อันควรสงสัยอยู่ต้องแจ้งให้ผู้บังคับบัญชาโดยตรงของตน รวมถึงเจ้าหน้าที่ AML ทราบในทันที ไม่ว่ากรณีใดก็ตามพนักงานที่ตรวจับกิจกรรมดังกล่าว ต้องไม่ปรึกษาหารือหรือแจ้งให้ผู้ใช้บริการทราบเกี่ยวกับเหตุการณ์ที่มีลักษณะน่าสงสัยดัง กล่าวหรือข้อเท็จจริงใดๆที่เกี่ยวข้องซึ่งได้ส่งต่อให้แก่เจ้าหน้าที่ AML (ทั้งนี้โดยสอดคล้องกับ เงื่อนไขข้อกำหนดตามกฎหมาย)เจ้าหน้าที่ AMLต้องประเมินด้วยการปรึกษาหารือกับ ผู้บริหารระดับสูงว่าจะต้องดำเนินการแจ้งหน่วยงานภาครัฐที่กำกับดูแลเกี่ยวข้อง เกี่ยวกับ พฤติกรรมอันควรสงสัยดังกล่าวโดยหากจะรายงานต้องดำเนินการภายใน (เจ็ด) วันทำการ ภายหลังพบกิจกรรมที่ควรสงสัยดังกล่าว(ตามเงื่อนไขของกฎหมาย) ทั้งนี้ ผู้ใช้บริการรับทราบกรณีเงื่อนไขดังกล่าว และรับทราบว่า พนักงานทุกคนของบริษัทฯ ต้องห้ามในการเปิด เผยข้อเท็จจริงให้แก่ผู้ใช้บริการ หรือให้แก่บุคคลภายนอกทราบเกี่ยวกับธุรกรรมที่ควรสงสัย ดังกล่าวหรือส่วนของข้อเท็จจริงที่เกี่ยวข้อง ซึ่งกำลังอยู่ระหว่างหรือซึ่งได้รายงานให้แก่ หน่วยงานที่เกี่ยวข้องแล้วเว้นแต่ เป็นกรณีที่กฎหมายกำหนดไว้เป็นอย่างอื่น
• การเก็บรักษาบันทึก
  
  4.1. สำเนาของเอกสารทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับกระบวนการพิสูจน์ตัวตนของผู้ใช้บริการต้องได้รับ การเก็บ เป็นระยะเวลาขั้นต่ำตามระยะเวลาที่ระบุไว้ในกฎหมายหรือกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง ทั้งนี้ เอกสารที่ต้องรักษาไว้คือ สำเนาของเอกสารที่ได้มีการตรวจสอบระหว่างขั้นตอนกร ะบวน การพิสูจน์ตัวตนของผู้ใช้บริการหรืการตรวจสอบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับผู้ใช้บริการอย่าง เข้มข้นหรือรายการตรวจสอบพิสูจน์ตัวตนของผู้ใช้บริการ (ถ้ามี) รวมถึงเอกสารการตรวจ สอบข้อเท็จจริงอื่นที่มีลักษณะใกล้เคียงและเอกสารอื่นใดที่จำเป็นต้องเก็บรักษาตามกฎหมาย ต่อต้านการฟอกเงินโดยบริษัทฯ จะรักษาเอกสารดังกล่าวไว้ตราบเท่าที่ผู้ใช้บริการยังคงเป็น ผู้ใช้บริการของบริษัทฯ และเป็นระยะเวลาขั้นต่ำตามที่กฎหมายหรือกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง กำหนดไว้ภายหลังจากที่ความสัมพันธ์การเป็นผู้ใช้บริการได้สิ้นสุดลง อย่างไรก็ตามบริษัทฯ อาจมีความจำเป็น ต้องเก็บรักษาบันทึกดังกล่าวไว้เป็นระยะเวลาที่ยาวนานกว่าที่ระบุไว้หาก ธุรกรม ผู้ใช้บริการ หรืบัญชีผู้ใช้บริการดังกล่าวมีความเกี่ยวข้องกับการฟ้องร้องดำเนินคดีหรือมีคำสั่งมาจากศาล หรือหน่วยงานที่กำกับดูแลให้เก็บรักษาเอกสารนั้นไว้ยาวนานกว่านั้น
  
  4.2. บริษัทฯต้องดำเนิการตอบสนองด้วยการให้ข้อมูลหรือบันทึกต่างๆที่เกี่ยวข้อง เพื่อตอบกลับ คำถาม หรือคำสั่งจากหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้องเช่น เจ้าหน้าที่กรมบังคับคดีได้ร้อง ขอภายใต้กฎหมาย โดยต้องตอบสนองในทันที
  ‍
• เจ้าหน้าที่กำกับดูแลการป้องกันการฟอกเงิน บริษัทฯ ได้แต่งตั้งเจ้าหน้าที่กำกับดูแลการป้องกันการ ฟอกเงินเป็นการเฉพาะเพื่อตรวจสอบกลไกการกำกับการดูแลการปฏิบัติตามนโยบายฉบับนี้ โดยมี หน้าที่ต้องรายงานแก่คณะกรรมการบริษัทฯทั้งนี้พนักงานทุกคนต้องแจ้งเจ้าหน้าที่ AML ในทันที ถ้าพนักงานดังกล่าวสงสัยหรือมีเหตุอันควรสงสัยว่าจะมีพฤติกรรมอันควรสงสัยเกิดขึ้น หรือ จะเกิดขึ้นถ้าการทำธุรกรรมดังกล่าวดำเนินการได้สำเร็จโดยพนักงานทุกคนได้รับการส่งเสริมให้ ขอความช่วยเหลือจากเจ้าหน้าที่AMLในส่วนของคำถามหรือความกังวลใจที่พนักงานรายดัง กล่าวอาจมีเกี่ยวข้องกับนโยบายและคู่มือAML/CFTของบริษัทฯ